1-R La psicología de mercado es determinante

La psicología como ciencia se hace presente desde el primer paso que damos en la bolsa. Muy posiblemente para varios, me incluyo, puede ser el primer momento en la vida en el que una mala decisión nos afecta sólo a nosotros, y en la magnitud que nos equivoquemos. Siempre en la vida tenemos alguien que “nos da una mano”, mientras que en la bolsa estamos solos, y todos nos quieren sacar lo nuestro.

La importancia de la psicología se hace patente desde el momento en el que se comienza a invertir y el resultado de esas primeras operaciones, y las consiguientes emociones que generen, pueden marcar el devenir de los resultados futuros. La propia naturaleza del ser humano parece no estar preparada para las pérdidas.

Gran parte de los que comienzan a corta edad invirtiendo en bolsa, a los pocos años ya no estará en el mercado. Hay otros casos emblemáticos que muestran que el fracasar en bolsa no está dado por la inteligencia de una persona, sino por aspectos más bien psicológicos y de toma de decisiones de la misma.

Cita a José Antonio Madrigal:

¿Ser bróker es apto para todos los públicos?

-La palabra bróker se ha tergiversado por culpa de las películas. Sería ser trader u operador de bolsa y podría hacerlo cualquier persona. No hay que tener una carrera específica. Para invertir en bolsa lo único que te exigen es dinero y un DNI. Estamos hablando de un juego en el que se debería mirar un poco más la educación financiera que tienen las personas que entran en él. Es una lástima que el 98% de los que empiezan a invertir en bolsa pierda dinero.

¿Sólo un 2% son ganadores?

– Esto no quiere decir que de cien que comienzan, dos van a ser ganadores. Además entrar a formar parte de ese 2% es muy difícil porque el mercado nos pone en lucha con nosotros mismos. El mercado financiero no arruina a nadie. Se arruinan los operadores sólos. Tenemos que empezar a mirarnos a nosotros y no culpar a los demás. El mercado financiero tiene vida propia y habla en un idioma que debemos aprender a entenderlo.

¿Cómo evitar que nos suceda esto?

 

2-R Plan de incremento de posiciones a la baja y no al alza

El profesor del máster en Bolsa y Mercados Financieros del IEB, Alexey de la Loma Jiménez, considera que las personas no están preparadas ni para perder ni para ganar. “Las pérdidas nos generan miedo y la ganancia nos genera avaricia, y estos  sentimientos son los que mueven el mercado a corto plazo. Por ejemplo, un trader que acaba de comenzar y lleva cuatro operaciones seguidas ganando, puede que decida aumentar su apalancamiento o modificar su stop loss debido a un sentimiento de falsa seguridad”.

Ganar el principio nos puede llevar a “comprar más” porque “nos quedamos cortos”. En caso más extremos se pueden pagar acciones contra caución en máximos. Y esto sucede muy a menudo.

Aunque nos lamentemos no haber comprado más de determinada acción, tendremos que esperar a alguna toma de ganancia para seguir comprando. Tener presente siempre que las tomas de ganancias en algún momento aparecen.

 

3-R No comprar caro

Sea el activo que sea (acciones, bonos, inversiones inmobiliarias, etc) siempre debemos procurar NO PAGAR CARO. Para esto último existen diversas técnicas e indicadores que nos alertarán de que estamos pagando por un activo un precio superior a su valor intrínseco.

Luego podremos comprar un poco más barato o menos, pero siempre procurando no pagar un precio demasiado elevado.

Cuando hablamos de no pagar caro, no hablamos sólo de los fundamentos de la acción o bono en particular, sino del marco económico en el que se encuentra. Una acción estupenda en un marco económico desastroso, tiene pocas posibilidades de prosperar positivamente.

Por otro lado puede haber acciones con peores fundamentos, pero en una economía mucho más “sana”, y que esa termine siendo una alternativa mejor a una acción con fundamentos regalados en una economía “con problemas”.

 

4-R Mantenerse “aislado” del mercado

Cuando hablamos de mantenernos aislados, no nos referimos a no estar pendiente de las cotizaciones o de la evolución de los fundamentos de las cotizantes. Nos referimos a no seguir el accionar del mercado.

Siempre existirán momentos en los que parece que las empresas cotizantes en bolsa no valen nada, y momentos en los que se cree que los precios llegarán a las nubes por hermosos fundamentos. Tenemos que armar un plan metódico (ya sea por análisis técnico o fundamental) en el que basemos las decisiones en nuestros indicadores y no en la “locura” del mercado.

Para ello podemos utilizar los indicadores fundamentales que presentamos en el blog (o el 4R como resumen, guía general) para luego realizar análisis más profundos y poder determinar si una acción esta barata, en precio o cara. Luego debemos guardar siempre un nivel de poder de compra para incorporar más acciones en caso de que siga bajando.

Como conclusión final podemos decir que toda decisión que tomemos en bolsa tiene que ser nuestra, y no una imposición del “señor mercado” sobre nuestra persona. No importa la decisión que tomemos, sea mala o buena, pero que sea nuestra. Por momentos el mercado será nuestro mejor amigo, y por momentos nuestro peor enemigo, pero no nos tiene que importar.

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